1. Общие положения
1.1. Настоящая Политика AML/KYC (далее – «Политика») устанавливает процедуры и меры, направленные на предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и иных противоправных действий с использованием DAO IDEABRO.PRO (далее – «DAO»), а также процедуры идентификации и проверки участников («Знай своего клиента» – KYC).
1.2. Цель Политики – обеспечить соответствие деятельности DAO применимым нормам международного и национального законодательства в сфере финансового мониторинга, снизить репутационные и юридические риски.
2. Применимость Политики
2.1. Политика применяется ко всем участникам DAO, в том числе держателям токенов, инвесторам, контрагентам и иным сторонам, имеющим доступ к финансированию или взаимодействующим с казной DAO.
2.2. В случаях, когда DAO выступает в качестве распределителя фондов (грантов, инвестиций, прибыли или иной формы вознаграждения), получатели таких средств могут быть обязаны пройти процедуры AML/KYC, указанные в настоящей Политике.
3. Идентификация и верификация участников (KYC)
3.1. Для участников, совершающих операции выше определённого лимита (устанавливается DAO отдельным пропозалом), может быть обязательна верификация личности, включающая:
- Предоставление документа, удостоверяющего личность (паспорт, национальное ID, водительское удостоверение).
- Подтверждение адреса проживания (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка) или иные доказательства, допустимые по законодательству.
- Сбор контактной информации (e-mail, номер телефона).
3.2. KYC-процедуры могут проводиться с помощью стороннего провайдера, специализирующегося на идентификации и проверке клиентов, в соответствии с условиями конфиденциальности и безопасности данных.
3.3. DAO оставляет за собой право отказать в доступе к средствам и услугам DAO участнику, не прошедшему необходимые KYC-процедуры.
4. Мониторинг транзакций и отчетность (AML)
4.1. DAO может внедрять автоматизированные инструменты для анализа транзакций с целью выявления подозрительной деятельности, признаков отмывания денег или финансирования терроризма.
4.2. Подозрительные операции могут включать:
Частые крупные транзакции в адрес или от адресов, ассоциируемых с незаконной деятельностью.
Опосредованные или сложные схемы транзакций без экономического смысла или деловой цели.
4.3. При выявлении подозрительных операций DAO или назначенный провайдер комплаенса могут приостанавливать транзакции, замораживать средства и требовать дополнительную информацию от участника.
4.4. DAO может сообщать о подозрительных операциях компетентным органам, если это требуется законодательством соответствующей юрисдикции, выбранной DAO.
5. Сроки хранения и защита данных
5.1. Личные данные, собранные в рамках KYC, должны храниться в защищённом виде с ограниченным доступом только для уполномоченных лиц или провайдеров.
5.2. Данные участников хранятся в течение срока, установленного законодательством, или периода, необходимого для защиты интересов DAO и выполнения правовых обязанностей.
5.3. DAO обязуется применять разумные технические и организационные меры для предотвращения несанкционированного доступа, утечки или компрометации данных.
6. Ограничения
6.1. DAO обязуется соблюдать международные ограничения, вводимые компетентными органами.
6.2. Участникам из стран или регионов, подпадающих под международные ограничения, может быть отказано в доступе к услугам и средствам DAO.
6.3. В случае обнаружения, что участник нарушает правила, DAO приостанавливает любые транзакции, связанные с этим участником, и при необходимости уведомляет компетентные органы.
7. Обновления и изменения Политики
7.1. Данная Политика может быть изменена или дополнена путём принятия соответствующего пропозала в соответствии с Регламентом голосования DAO.
7.2. Изменения вступают в силу с момента их принятия, если иное не указано в самом пропозале.
8. Ответственность
8.1. Непрохождение AML/KYC-процедур, отказ от предоставления запрошенных данных или предоставление ложной информации могут привести к ограничению доступа к средствам, услугам или ресурсам DAO, включая блокировку токенов или заморозку активов, если это технически возможно.
8.2. Участники самостоятельно несут ответственность за достоверность представляемых данных и за последствия нарушения законодательства.
9. Заключительные положения
9.1. Настоящая Политика направлена на обеспечение безопасности DAO, его участников и партнёров, а также на соблюдение применимых правовых норм.
9.2. Участие в DAO и использование его ресурсов подразумевают согласие с условиями настоящей Политики.
Дата последнего обновления : 18 Декабря 2024 года.